浦發(fā)銀行16日推出跨境人民幣業(yè)務暨上海自貿(mào)區(qū)金融服務方案，包括為區(qū)內(nèi)大宗商品現(xiàn)貨交易市場、股權投資并購基金、融資租賃、海外客戶及跨境支付機構5大行業(yè)客戶提供金融服務。
這是上海自貿(mào)區(qū)跨境人民幣業(yè)務突飛猛進的一個縮影。數(shù)據(jù)顯示，上海自貿(mào)區(qū)一系列金融開放政策有力助推了人民幣國際化進程，人民幣回流渠道進一步拓寬，進而推動人民幣離、在岸貸款利差縮小。
隨著中國“一行三會”出臺的51項自貿(mào)區(qū)金融細則漸次落地，人民幣境外借款、人民幣跨境雙向資金池、人民幣跨境并購貸款等新型業(yè)務有序開展，上海自貿(mào)區(qū)跨境人民幣業(yè)務增勢迅猛。
上海自貿(mào)區(qū)管委會財政和金融局長張紅透露，從自貿(mào)區(qū)掛牌到今年4月，區(qū)內(nèi)企業(yè)累計實現(xiàn)人民幣境外借款26筆，總額達45億元;共有12家企業(yè)參與人民幣跨境雙向資金池業(yè)務試點，累計金額達46億元;跨境人民幣結(jié)算總額達到426億元，同比增長90%。
今年2月央行出臺“擴大人民幣跨境使用細則”后，跨境人民幣借款業(yè)務迅速開閘，并帶動境內(nèi)外人民幣貸款利差縮小。據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，最近半年，包括香港在內(nèi)的境外市場，人民幣貸款利率不斷上漲，達到4.5%左右，而自貿(mào)區(qū)正式掛牌前，這一利率水平僅在3%左右。
“過去由于人民幣回流渠道較窄，境外人民幣資金使用需求有限，所以境外市場人民幣資金利率很低。上海自貿(mào)區(qū)掛牌后，人民幣回流速度加快，人民幣使用渠道增加使得境外人民幣資金價格上漲。”浦發(fā)銀行上海自貿(mào)區(qū)分行行長王新浩說。
在目前境外資金成本較低的情況下，人民幣跨境借款有效降低了自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)的融資成本，緩解困擾諸多中國企業(yè)的“錢緊”“錢貴”問題。據(jù)部分試點企業(yè)測算，每1億元人民幣境外借款，可以幫助企業(yè)節(jié)省融資成本100多萬元。
而對于跨國企業(yè)來說，上海自貿(mào)區(qū)開展的人民幣跨境雙向資金池業(yè)務，實現(xiàn)了企業(yè)境內(nèi)人民幣資金池與境外人民幣資金池的雙向流通，大大提高了跨國公司資金使用效率和全球資源配置能力。
上海伊藤忠商事有限公司是首批在上海自貿(mào)區(qū)開展人民幣跨境雙向資金池業(yè)務的外資企業(yè)之一。借助工商銀行的全球現(xiàn)金管理平臺，伊藤忠公司對其境外公司作零余額歸集，首次歸集金額為4000萬元人民幣。據(jù)企業(yè)測算，每億元資金歸集帶來的財務效益接近500萬元。
值得關注的是，上海自貿(mào)區(qū)首批跨國公司外匯資金集中運營管理試點企業(yè)也在16日簽約，這一政策打破了現(xiàn)行區(qū)分經(jīng)常項下和資本項下的管理體制，方便跨國公司調(diào)配海內(nèi)外資金、境外融資和意愿結(jié)匯。
